Как вы уже знаете, кипрскими властями обсуждается решение относительно введения однократного налога на депозиты юридических и физических лиц в банках на территории Республики Кипр. Это решение распространяется и на филиалы российских банков. Решением регулятора во всех банковских учреждениях Кипра прекращены расчеты, включая внутрибанковские проводки.
В этой связи, я хотел бы отметить следующее:
Филиал "Промсвязьбанк-Кипр" является филиалом российского кредитного учреждения и не должен быть подвержен страновым рискам другого государства. Как следствие, предпринимаемые властями Кипра меры, являются дискриминационными по отношению к клиентам Филиала, и нарушают права депозиторов и не соответствуют правилам делового оборота.
По нашему мнению, подобные действия означают фактическую экспроприацию денежных средств у добросовестных участников рынка, ни в коей мере не причастных к проблемам экономики Республики Кипр, и могут привести к печальным результатам для кипрской банковской системы и экономики региона.
Заверяю вас, что со своей стороны Промсвязьбанк делает и будет делать все возможное для того, чтобы интересы клиентов филиала не пострадали. Мы ведем постоянный диалог с властями на предмет выхода из ситуации.
В случае принятия Парламентом Кипра решения о налоге на депозиты, Промсвязьбанк постарается оказать своим клиентам всю необходимую поддержку для минимизации негативных последствий дискриминационных решений властей Кипра.
С уважением,
Президент Промсвязьбанка
Артем Констандян
Эти меры приняты для обеспечения имущественных интересов компании, объяснил адвокат Константин Астафьев, представляющий интересы Fintailor Investments. Он говорит, что компания будет добиваться отмены принятых в отношении ее обеспечительных мер Арбитражным судом Москвы, поскольку «они нарушают права компании и ее клиентов».
Промсвязьбанк получил иск от Fintailor Investments, подтвердил его представитель. Банк оценивает этот иск как «незаконный и необоснованный», направленный на затягивание судебного разбирательства в России. Промсвязьбанк в исках к 10 иностранным компаниям требует признать недействительными сделки купли-продажи ценных бумаг, проведенных за день до введения временной администрации в банк, говорит он.
Fintailor Investments принадлежит Кириллу Люшинскому, следует из кипрского реестра компаний. На странице Люшинского в Facebook указана его должность – CEO в Fintailor Investments. Корреспондент «Ведомостей» отправил ему в Facebook сообщения, но Люшинский их не прочитал.
В 2015 г., когда основные владельцы Промсвязьбанка братья Алексей и Дмитрий Ананьевы приобретали «Возрождение», Fintailor Investments собрала 10,25% акций банка. Бывший топ-менеджер Промсвязьбанка ранее называл Fintailor среди компаний, связанных с Ананьевыми. Астафьев вчера заверил, что Fintailor Investments не имеет отношения к братьям Ананьевым.
Фактически кипрский суд принял обеспечительные меры, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. Адвокаты истца предоставили гарантии на сумму 100 000 евро для покрытия возможных издержек ответчика – по сути, речь идет о процентах, которые банк может недополучить из-за того, что эти средства нельзя переводить или размещать, объясняет он.
На Кипре действуют меры английского права, т. е. суды практически в автоматическом режиме накладывают обеспечительные меры даже без вызова второй стороны, продолжает он. «Банк может заявить о несогласии с обеспечительными мерами, и если суд согласится, что иск необоснованный и сутяжнический, то банк может взыскать гарантию», – говорит Тертычный.
Таким судебным разбирательством компания может добиваться, чтобы эти деньги – $251 млн – застряли на счетах, чтобы в дальнейшем можно было обратить на них взыскание, полагает он.
Решение Fintailor Investments подать иск на Кипре скорее всего направлено на то, чтобы иметь определенные гарантии, в случае если по спору, рассматриваемому в России, будет принято решение не в его пользу, говорит партнер компании «Нафко-консультанты» Ирина Мостовая. В подобной ситуации фактически может возникнуть конфликт судебных актов, если суды России и Кипра примут противоречивые решения, продолжает она. Если кипрский суд вынесет решение в пользу Fintailor, принятые обеспечительные меры позволят оперативно его исполнить.
Почему суд остановился именно на сумме $251 млн, не известно, но можно предположить, что эта сумма эквивалентна либо сумме требований в рамках судебного спора, либо остаткам на счетах Fintailor, заключает она.
Приказ суда Лимассола фактически не подпускает Промсвязьбанк к деньгам Fintailor. «Если банк по решению российского суда спишет деньги с ее счетов, он нарушит решение кипрского суда, – говорит Тертычный. – В приказе суд предупреждает, что, если Промсвязьбанк или его сотрудники не соблюдут приказ, они могут быть арестованы, а их имущество – конфисковано».
ЦБ, в середине декабря забравший Промсвязьбанк в Фонд консолидации, отказался от комментариев.
В окружной суд кипрского города Никосии передано уголовное дело, в котором главным обвиняемым в мошенничестве является кипрский филиал российского (ПСБ). Организацию обвиняют в хищении бизнеса группы российских компаний «Рамфуд» у ее бывшего владельца - офшорной компании «Юнайтед Инвесторс Лимитед» (Нидерланды). 13 июля пристав вручил банку уведомление. Первое заседание уголовной коллегии назначено на 29 сентября. Об этом пишет со ссылкой на материалы дела.
Агентство пишет, что организацию обвиняют в сговоре с кипрским «Максотоном» и другими лицами, незаконном нанесении ущерба истцу («Юнайтед Инвесторс Лимитед»).
Это первый случай, когда крупный российский банк в качестве юридического лица стал подсудимым в европейском процессе по обвинению в совершении тяжкого преступления, пишет «Росбалт». Само российское кредитное учреждение утверждает, что конечный бенефициар кипрской компании банку не известен.
В ходе судебного процесса банк будет вынужден либо раскрыть информацию о «Максатоне», либо бороться за оправдание в связи с недоказанностью обвинения. «Однако даже в последнем случае, как отмечают юристы, не исключены санкции со стороны кипрского и российского регуляторов», - пишет агентство. Обвинительный приговор может повлечь дальнейшее уголовное преследование банка и его руководства.
Согласно кипрскому законодательству , отмывание средств предусматривает наказание в виде тюремного заключения сроком на 14 лет и (или) штрафа размером до 500 тысяч евро, мошенничество - 10 лет, а для юридического лица - штраф.
«Росбалт» приводит мнение председателя Столичной коллегии адвокатов Георгия Зубовского. Юрист полагает, что подобный процесс создает прецедент уголовного преследования российских офшорных капиталов и, что самое неприятное, системообразующих российских предприятий в качестве «криминальных» организаций. «А это не просто возможное лишение лицензии на банковскую деятельность. Это возможность использовать любые методы в борьбе с российскими компаниями в период европейских санкций», - подчеркивает адвокат.
В группу компаний «Рамфуд» входят мясоперерабатывающий завод в Подмосковье, сеть магазинов розничной торговли, комплекс по выращиванию свиней в Саратовской области. 100-процентным собственником группы до декабря 2015 года была компания «Юнайтед Инвесторс Лимитед». В настоящий момент компании группы «Рамфуд» уже находятся в состоянии банкротства и распродажи активов.
«Юнайтед Инвесторс Лимитед» начала судебный процесс на Кипре, а также добилась рассмотрения уголовного дела против банка и его предполагаемых сообщников.
Кипрский филиал Промсвязьбанка зарегистрирован в городе Лимасол по адресу улица Григория Афксентиу, 35. Надзор за деятельностью структуры осуществляет ЦБ Кипра. Кроме того, управляющая компания «Промсвязь» имеет филиал на Кипре - PSB AM (Cyprus) Ltd.
