Система ввода и проверки кредитных заявок Finist-CreditRequest предназначена для автоматизации процесса ввода, обработки и проверки заявок на предоставление кредитов, а также для систематизации данных по введенным заявкам в единой базе данных заявок и клиентов. Применение системы Finist-CreditRequest позволяет банку ускорить процесс ввода и проверки кредитных заявок, автоматизировать связанный с этим процессом документооборот, обеспечить контроль качества проверки кредитных заявок.

Система предполагает пять основных технологических этапов при работе с кредитными заявками:

ввод заявки кредитным инспектором, печать кредитной заявки, сканирование или фотографирование с помощью web-камеры различных документов;
проверка заявки сотрудником Управления экономической безопасности (контролером);
визирование заявки начальником Управления экономической безопасности;
ввод дополнительных данных кредитным инспектором, анализ экономического состояния заявителя, скоринг;
принятие решения о выдаче кредита, подготовка и печать пакета необходимых документов.

Система позволяет настраивать набор обязательных и необязательных проверок, устанавливать порядок их выполнения.

Система содержит встроенные средства настройки доступа пользователей к информации и к определенным действиям.

Система позволяет осуществлять поиск информации по всем имеющимся в банке источникам информации. Это достигается за счет возможности импортировать в базу данных cистемы любые структурированные данные, а также благодаря способности Системы осуществлять быстрый поиск информации в неструктурированных файлах.

Для удобного просмотра результата проверки можно настроить индивидуальные формы просмотра данных для каждого источника.

Система позволяет настроить процедуру скоринга заявки по принятой в банке методике.

Для печати выходных форм система предусматривает развитые средства настройки шаблонов.

Поиск данных по различным источникам

Система Finist-CreditRequest обеспечивает поиск данных в базе данных системы, в которую импортируются различные структурированные данные, а также поиск в файлах различных форматов, не содержащих регулярной структуры.

Встроенные средства импорта данных позволяют импортировать в базу данных системы любые внешние справочники - базу адресов КЛАДР, базу паспортов и телефонов, любые файлы с регулярной структурой (текстовые файлы с фиксированной шириной полей, файлы dbf и пр.). Поиск в неструктурированных файлах различных форматов (текстовые, doc, xls, pdf и пр.) осуществляется практически мгновенно благодаря использованию специальной технологии индексирования.

Особенности и преимущества

Гибкость и настраиваемость

Система Finist-CreditRequest позволяет настроить работу с различными видами кредитных заявок. Для каждого кредитного продукта банк определяет необходимый набор дополнительных реквизитов кредитной заявки.

Система Finist-CreditRequest позволяет настроить импорт данных из всевозможных источников данных, а также настроить все виды проверок, определив для каждого вида проверки ряд правил: где и как осуществлять поиск, что должно произойти в случае успешного и безуспешного поиска.

Взаимодействие и интеграция с другими программами

Взаимодействие с другими приложениями возможно как на уровне экспорта-импорта данных, так и на уровне COM-интерфейсов. Через COM-интерфейсы, реализуемые системой, любое приложение может обращаться к бизнес-объектам системы, их реквизитам и бизнес-процессам. Также имеется возможность расширять набор бизнес-процедур, выгружать информацию о кредитных заявках в любом формате для последующей загрузки в банковскую систему для автоматизации открытия кредитного договора.

Наличие встроенного генератора отчетов

В системе имеются мощное и удобное средство для получения оперативных данных и управленческой отчетности - встроенный генератор отчетов. Администратор или пользователь с соответствующими правами может создавать шаблоны отчетов. Шаблоны редактируются с помощью простого визуального интерфейса. По шаблонам генератора можно формировать текстовые отчеты, а также экспортировать данные в таблицы MS Excel, CSV и XML файлы. Имеется возможность включить на различных стадиях выполнения отчета вызов VBScript сценариев, что позволяет не только получить в отчете действительно любые данные системы, но и использовать шаблоны отчетов в качестве бизнес-процедур.

Система разграничения доступа

Система имеет развитую систему ограничения доступа, позволяющую администратору настроить для каждого пользователя системы персональное рабочее место, с тем, чтобы пользователь мог видеть только необходимую ему информацию и совершать только доступные ему действия. Доступ можно задавать на уровне пунктов меню (безусловно) и на уровне данных - доступ к реквизитам объектов на чтение/изменение и доступ к процессам над объектами (наличие доступа зависит от выполнения заданных условий).

Аппаратная платформа

Серверная часть системы поддерживает СУБД Microsoft SQL Server 2005/2008/2012/2014. В качестве серверной платформы предполагается использование аппаратных платформ Intel под управлением Windows server 2003 и выше. Клиентская часть системы разработана с использованием Microsoft Visual C++. В качестве клиентских платформ используются Intel-совместимые компьютеры под управлением Windows XP и выше.

Модуль «Предкредитная обработка» интегрированной банковской системы БИСКВИТ предназначен для автоматизации бизнес-процессов обработки кредитных заявок. Он может использоваться в составе комплексного полнофункционального решения по автоматизации работы кредитного брокера, включающего подсистему «Удаленный офис» и, при необходимости, внешние программные продукты АИЖК, БКИ, страховых компаний и пр.

Решение позволяет автоматизировать предкредитную работу фронт- и бэк-офиса кредитной организации, начиная с первичного этапа работы с клиентом, вплоть до вынесения решения кредитным комитетом и регистрации кредитного договора.

Модуль предназначен для работы с различными кредитными продуктами - кредитные карты, потребительское кредитование, ипотечное кредитование, автокредитование. Он позволяет сократить издержки банка благодаря возможности реализовать оптимальные подходы к организации бизнес-процессов и повысить качество предкредитной работы.

Функциональность модуля

Подсистема «Удаленный офис», являясь полнофункциональным решением по автоматизации работы кредитного брокера, обеспечивает автоматизацию ввода сведений о потенциальном заемщике, созаемщике, поручителе, информации о предполагаемом кредите. Таким образом, подсистема позволяет сформировать заявку на выдачу кредита.

Кредитная заявка и, при необходимости, сведения из внешних систем (АИЖК, БКИ, ПО страховых компаний и пр.) поступают в ИБС БИСКВИТ для глобального анализа и принятия решения о выдаче кредита с применением скоринговой и балльной моделей. В модуле реализован защищённый документооборот между фронт- и бэк-офисами.

При положительном решении модуль автоматически осуществляет расчет предоставляемой суммы кредита и размер процентной ставки, формирует кредитный договор и весь необходимый пакет документов.

Принятие решений

Цель модуля - упростить принятие решений по кредиту. Это осуществляется с помощью стоп-условий, ввода параметров скоринговой и балльной моделей, как для продукта, так и для конкретного субъекта (заёмщика, созаёмщика, поручителя).

В модуле указывается список лиц, виза которых необходима для принятия решения по заявке. Этот список варьируется в зависимости от величины лимита, условий заявки, принятых ранее решений по заявке.

Модуль позволяет настраивать маршрут заявки от ввода данных о заемщике до генерации договора в системе в разрезе конкретных типов кредитных продуктов. Помимо договора, модуль формирует и печатает все требуемые документы и отчеты.

Настройка модуля

Модуль «Предкредитная обработка» позволяет настраивать следующие параметры для работы:

параметры дифференцированного и аннуитетного графика платежей;
параметры графика уплаты страховки (для автокредитов);
подпараметры для каждого отделения;
параметры кредита - валюта (и ее курс), комиссии, ставки и т.д.

Отчетность

Модуль обеспечивает формирование следующих документов:

Договор кредитования (Приложение 3);
График погашения кредита;
Заявление на перевод с текущего банковского счета;
Заявление на безналичную конвертацию денежных средств (для кредитов в валюте);
Согласие на предоставление информации в БКИ.

Формируются и другие документы, необходимые для конкретного вида кредитования.

Взаимодействие с другими приложениями

В целях обеспечения взаимодействия модуля «Предкредитная обработка» с внешними приложениями в модуле реализован файловый обмен или обмен сообщениями на основе продуктов для интеграции промышленных приложений семейства SONIC. Разработаны стандарты форматов обмена с использованием возможностей трансформации данных средствами продуктов семейства SONIC.

” более 20 лет эффективно работает на рынке автоматизации розничного банковского и микрофинансового бизнеса. Компанией реализовано более 400 проектов в области автоматизации банков и МФО.

В 2014 году компания вышла на рынок с новым инновационным продуктом для автоматизации бизнеса микрофинансовых организаций - Автоматизированной Финансово-Розничной системой (АФРС ) FinMaster. АФРС FinMaster предназначена для комплексной автоматизации бизнеса МФО, МКК, КПК и ломбардов в части обслуживания займов, инвестиций, залогов и страховок физических и юридических лиц , а также P2P-кредиторов.

Система может функционировать в виде облачного сервиса или инсталлироваться на серверах заказчика.

АФРС FinMaster включает в себя

Модуль FinMaster .FRONT, предназначенный для автоматизации фронт-офиса микрофинансовой компании по всем направлениям обслуживания клиентов и построения кредитных конвейеров;
Модуль FinMaster .FINANCE, предназначенный для автоматизации обслуживания клиентских договоров на уровне бэк-офиса микрофинансовой компании в соответствии с требованиями ЕПС и ОСБУ;
Модуль FinMaster .CRM, предназначенный для автоматизации взаимоотношений с клиентами с использованием всех возможных каналов связи. Для этого модуль содержит встроенную IP-телефонию, и поддерживает рассылку SMS и E-mail прямо из CRM, а так же позволяет вести всю информацию по клиентам и по их контактам с организацией.
Модуль FinMaster .BUS , представляющий набор сервисов для взаимодействия с внешними системами, поддержки различных каналов выдачи и погашения займов (платежные карты VISA/Master Card, различные платежные системы QIWI, CONTACT и т.д.), взаимодействия с НБКИ и всеми Российскими БКИ, внешними скоринговыми системами (Скориста), с 1С Бухгалтерией, клиент-банком, ДБО и личным кабинетом клиента.

АФРС FinMaster позволяет автоматизировать весь жизненный цикл договора займа , страхового или инвестиционного договора с момента первого обращения клиента в компанию и до полного выполнения условий договора. Из тех новшеств, которые сейчас особенно востребованы на рынке микрофинансирования, в бэк-офисе FinMaster.FINANCE реализованы :

Выдача на карты и платежные системы, погашение с карт и из платежных систем, 115-ФЗ, Скоринг, все БКИ;
Автоматическое закрытие операционного дня (гашение плана, просрочки, досрочное гашение, пролонгации, пени, резервы, продажа/покупка договоров и т.п.);
UpSale (или перекредитование) договоров займа;
POS-кредитование ;
Программы лояльности ;
Залоги и страховки ;
WEB-интерфейс , мобильное приложение и личный кабинет.

АФРС FinMaster позволяет вести в единой базе данных все филиалы, дополнительные офисы и точки присутствия микрофинансовой организации и одновременно несколько аффилированных юридических лиц.

Быстродействие бэк-офиса FinMaster .FINANCE - до 1 млн. проводок в час .

Наша компания предлагает “мягкий” вариант перехода МФО на ЕПС и ОСБУ , который позволяет минимизировать то количество изменений, которое необходимо будет внести в существующий IT-ландшафт микрофинансовой компании и предполагает использование платформы 1С в качестве главной книги для ведения хозяйственной деятельности компании.

Ядро программного комплекса FinMaster.FINANCE использует промышленную СУБД ORACLE , на которой разрабатываются все современные банковские системы. Программный комплекс обеспечивает ведение учета в соответствии с требованиями ЕПС и ОСБУ, а также даёт возможность максимальной детализации учета, что необходимо для составления отчетности в формате XBRL. Рабочие места менеджеров используют WEB-интерфейс и могут работать под всеми популярными браузерами, на планшетах и смартфонах.

Программный комплекс FinMaster.FINANCE , единственный из представленных на рынке решений для микрофинансовых компаний, дает возможность ведения широкой продуктовой линейки с одновременным ведением бухгалтерского учета по ЕПС и ОСБУ в соответствии с требованиями Банка России.

Наши цены значительно ниже, чем у наших конкурентов, разрабатывающих системы аналогичного уровня. Стоимость минимальной комплектации системы (до 10 рабочих мест) в облачном варианте начинается от 20 тыс. руб./мес. Минимальная стоимость аналогичного лицензионного варианта - от 200 тыс. рублей единоразово.

Максимальная стоимость полнофункционального безлимитного облачного решения для крупных МФК с масштабом бизнеса до 100 тыс. действующих договоров лежит в пределах от 30 до 50 тыс. руб./мес., стоимость аналогичного лицензионного варианта обойдется в 800 тыс.-1,5 млн. рублей единоразово.

Все наше программное обеспечение может поставляться с открытым кодом, что делает возможным его дальнейшую доработку силами специалистов компании.

Удобный он-лайн сервис, позволяющий Вам совершать покупки в кредит или рассрочку в сети интернет, находясь дома или на работе, без поручителей и первоначального взноса, при этом не посещая торговые и финансовые организации.

Для магазинов:

Автоматический модуль со встроенным кредитным калькулятором, который позволит покупателям вашего интернет-магазина совершать покупки в кредит и рассрочку онлайн. Процесс покупки в кредит стал быстрее и удобнее. Кредит - это просто!!!

Мы кредитуем клиентов на территории всей РФ.

Для покупателей:

В интернет-магазине подключенному к системе КредитЛайн, выберите необходимый товар и перейдите в «Корзину» для оформления заказа;
Используя кредитный калькулятор, выберите Банк, кредитную программу, срок кредитования и размер первоначального взноса;
Заполните простую форму для обратной связи (ФИО, телефон, E-mail, дата рождения) и нажмите «Оформить кредит»;
После этого с Вами свяжется кредитный специалист для дальнейшего анкетирования и отправки заявки в банки - партнёры;
В случае одобрения банком Вашей заявки, наш менеджер согласует с Вами время и место подписания кредитного договора;
При подписании договора Вы передаёте менеджеру службы логистики копию паспорта (разворот с фото и разворот с действующей регистрацией);
После подписания кредитного договора, менеджер интернет-магазина согласует с Вами время и место доставки покупки.

Для покупателей:

Наши кредитные специалисты, по телефону сообщат Вам решение банка о выдаче кредита.Так же мы сообщим вам о решение банка по электронной почте и в виде СМС.

Для интернет-магазинов:

Каждому магазину-партнёру, по программе кредитования, мы предоставляем доступ в личный кабинет, где в режиме он-лайн можно контролировать статус оформленных заявок, следить за переводом денежных средств на р/с торговой организации, просматривать статистику по раннее оформленным договорам.

В течение 3-5 рабочих дней с момента подписания кредитного договора на расчетный счет интернет-магазина поступает 100% оплата товара от сервиса «Кредит Лайн».

Для погашения кредита Вы можете выбрать любой удобный для Вас способ на всей территории РФ:

В отделениях банка и дополнительных офисах (Банкоматы);
В отделениях Почта России;
Платёжная система «ЭЛЕКСНЕТ». При оплате взимается комиссия. Уточните размер комиссии заранее;
Платёжная сеть «РАПИДА». При оплате взимается комиссия. Уточните размер комиссии заранее;
Платёжная сеть «QIWI». При оплате взимается комиссия. Уточните размер комиссии заранее.
Межбанковский перевод.Сумму очередного платежа по кредиту можно просто перевести. Для этого надо обратиться в любой ближайший банк и оформить обычный банковский перевод. Размер комиссии следует уточнить перед осуществлением перевода;
Бухгалтерия организации, в которой работает клиент.Перечислять платежи по кредиту может бухгалтерия компании, в которой работает заемщик. Для этого достаточно заполнить и передать в бухгалтерию заявление на ежемесячное перечисление денежных средств из суммы заработной платы. Платежи будут осуществляться каждый месяц, в определенный день. От работника потребуется только контролировать этот процесс;
С помощью Интернет-Банка;

У наших банков-партнёров отсутствует комиссия за досрочное погашение кредита!!!

При замене на товар большей стоимости денежные средства в размере разницы в стоимости заменяемых товаров, вносятся покупателем в кассу интернет-магазина.
В случаях замены на товар меньшей стоимости расчеты в пределах суммы первоначального взноса, производятся через кассу интернет-магазина. Оставшуюся к возврату сумму денежных средств интернет-магазин перечисляет на счет сервиса «Кредит Лайн».
При возврате товара расчеты в пределах суммы первоначального взноса, производятся через кассу интернет-магазина, а оставшуюся к возврату сумму денежных средств торговая организация перечисляет на счет сервиса «Кредит Лайн» (в назначении платежа указывается за какого покупателя).

Наши банки-партнёры предоставляют широкий выбор кредитных программ. Вот наиболее выгодные из них:

«1% в месяц» - от 3 000 до 500 000 рублей на срок от 3-х месяцев до 3 лет. Без первоначального взноса.
«10-10-10» - от 3 000 до 500 000 рублей на срок 10 месяцев. Первоначальный взнос – 10%. Переплата – 10%.
Максимальная сумма кредита составляет 500 000 руб.

Удобный модуль Кредит Лайн со встроенным кредитным калькулятором делает процесс покупки лёгким и удобным;
Отсутствие платежей за подключение к сервису с магазинов-партнёров;
Мы не берём дополнительных платежей с Ваших покупателей за оформление договоров;
Собственный контакт-центр ежедневно позволяет обрабатывать более 1500 заявок;
Служба логистики позволяет оперативно доставлятьи подписывать кредитные договора (сейчас Москва, Санкт-Петербург, Тверь; скоро ещё более 60 городов России);
Он-лайн контроль подписания и оплаты договоров в личном кабинете;
Техническая поддержка партнёров;
Высокая скорость обработки заявок из которых, 85% одобренных;

Для интернет-магазинов:

Нет, не обязательна. Возможен вариант обработки заявок через почтовый сервер (данный способ, зачастую выбирают для ознакомления с сервисом).Вы можете разместить информацию об услуги кредитования на своём сайте и отправлять нам заявки на кредит по электронной почте(копии документов не требуются).

Установка модуля рекомендуется. Только в этом случае, гарантирована качественная и быстрая обработка кредитных заявок. Модуль разработан с учетом требований и пожеланий клиентов, ранее совершавших покупки в кредит и содержит только самые необходимые поля для создания анкеты. Если Вам необходима помощь в интеграции, наши IT-специалисты с готовностью проконсультируют Вас по техническим вопросам,а при необходимости помогут с установкой.

После проведения технических работ Ваш магазин готов продавать товары в кредит и рассрочку.

И помните, Вы не потратите ни рубля за подключение к системе CreditLine.

Изучить методологию формирования основных показателей банка для анализа привлеченных средств; поставить задачу автоматизации процесса формирования привлеченных средств банка; сделать обзор существующих программных средств формирования основных показателей банка для анализа привлеченных средств; выбрать средства средств программирования; привести структурную схему программы...

Поделитесь работой в социальных сетях

Если эта работа Вам не подошла внизу страницы есть список похожих работ. Так же Вы можете воспользоваться кнопкой поиск

Другие похожие работы, которые могут вас заинтересовать.вшм>
19813.		Анализ привлеченных и заемных средств коммерческого банка	151.26 KB
	Независимо от экономических условий, для банковской деятельности ресурсная база имеет важное значение. От операций по привлечению средств зависит размер банковских ресурсов и, следовательно, масштабы деятельности коммерческих банков. С другой стороны, выгодное размещение ресурсов способствует повышению доходности и ликвидности коммерческих банков, обеспечивает их экономическую самостоятельность и стабильность.
11024.		Разработка программного модуля для проведения финансового анализа предприятия на базе 1С: Предприятие	910 KB
	Для оценки проводят анализ финансового состояния предприятия. Для оценки финансового состояния предприятия используются показатели финансового анализа показатели ликвидности платежеспособности рентабельности деловой активности и риска банкротства предприятия которые формируются на базе данных Бухгалтерского баланса Форма №1 и Отчета о прибылях...
4720.		Разработка программного обеспечения для автоматизации формирования учебных программ на кафедре ИВТ факультета ИТиКС ОмГТУ	1.55 MB
	Главное назначение СЭДО - это организация хранения электронных документов, а также работы с ними (в частности, их поиска как по атрибутам, так и по содержимому). В СЭД должны автоматически отслеживаться изменения в документах, сроки исполнения документов, движение документов, а также контролироваться все их версии и подверсии
13010.		Разработка технологического процесса изготовления детали сборочного изделия с использованием СNС станков и средств автоматизации	6.58 MB
	Для изготовления корпуса обычно используют металлы либо их сплавы: бронзу или латунь которые могут быть покрыты позолотой никелем хромом; нержавеющую сталь; титан; алюминий; драгоценные металлы: серебро золото платину а также пластик; керамику; карбиды титана или вольфрама; натуральный камень; сапфир; дерево резину. В качестве часового стекла обычно используется прозрачный пластик минеральное или сапфировое стекло...
11293.		Особенности основных средств и методов учебно-тренировочного процесса	36.6 KB
	Для человека бег как и ходьба жизненно необходим. На одной из скал Греции обнаружена надпись: Если хочешь быть сильным бегай Хочешь быть красивым бегай Хочешь быть умным бегай В данном случае речь идет о спортивном тренировочном процессе для спортсменов юношеских разрядов по легкой атлетике под которым как правило подразумевают подготовку спортсменов к достижению высоких спортивных результатов. Кроме того необходимые для полноценной спортивной подготовки формы и средства это в первую очередь: теоретическое обучение с целью...
18454.		порядок формирования бухгалтерского учета основных средств на предприятии	111.11 KB
	Первоначальное измерение статей недвижимости зданий и оборудования основных средств. Последующие затраты на объекты недвижимости зданий и оборудования основных средств. Учет амортизации недвижимости зданий и оборудования основных средств.
11161.		Раскрытие методики учета, анализа и аудита основных средств и выработка решений по повышению эффективности их использования	127.98 KB
	Роль и значение основных средств в условиях рынка. Экономическая сущность и задачи учета основных средств. Классификация и оценка основных средств. Учет движения основных средств на примере предприятия ООО Талнахбыт.
3239.		Расчёт стоимости основных средств на ГЭС, техническое усовершенствование ОПФ с целью устранения морального износа и повышения технико-экономических показателей до уровня новейшего оборудования	110.16 KB
	Гидроэнергетика - область хозяйственно-экономической деятельности человека, совокупность больших естественных и искусственных подсистем, служащих для преобразования энергии водного потока в электрическую энергию.
20228.		Разработка модуля для автоматизации работы школьного врача предприятия МОУ СОШ №2 г. Катав-Ивановска	362.85 KB
	Используя диаграмму прецедентов и классификацию субъектов определить типы пользователей системы и для каждого типа пользователя определить доступные ему операции над объектами (т.е. описать какой пользователь какую информацию может просматривать, менять, удалять и при каких ограничениях).
15861.		Разработка программного модуля ведения базы клиентов турфирмы	1.75 MB
	Объект исследования или разработки программный модуль ведения базы данных. Подобная система должна хранить и обрабатывать значительный объем данных. Применение стандартного программного обеспечения например использование программ Word Excel Power Point Outlook готовых баз данных ccess программ-переводчиков бухгалтерских финансовых систем управления документами знаниями.