Начиная с декабря 2015 года в России стартовал проект перехода граждан, получающих заработную плату и иные выплаты из государственного бюджета на внутреннюю платёжную систему МИР. Пенсионная карта МИР от Бинбанка – это оптимальное решение для тех, кто получает пенсию по выслуге лет или по возрасту.

Такие платёжные инструменты выпускаются под эгидой государственной программы перехода на безопасное внутреннее обслуживание граждан, поэтому имеют множество неоспоримых преимуществ. Общая цель такого перехода – обеспечить российским гражданам возможность бесперебойного банковского обслуживания внутри страны, без зависимости от различных внешних геополитических факторов.

Кто может оформить

Получить карту МИР для пенсионеров в Бинбанке могут следующие категории российских граждан в возрасте старше 18 лет:

лица, достигшие установленного законодательством пенсионного возраста по предъявлению паспорта;
граждане, ранее оформившие пенсионные выплаты по выслуге лет (предъявляется действующее пенсионное удостоверение и паспорт);
служащие федеральных государственных органов;
действующие военнослужащие;
лица, работающие в космической отрасли;
действующие летчики, а также сотрудники, входящие в их состав;
граждане, которым до выхода на пенсию по возрасту осталось не более 3 месяцев (в качестве подтверждения предъявляется паспорт).

В процессе оформления потребуется паспорт, а также документ, подтверждающий наличие определенных привилегий, позволяющих выполнить оформление карты ранее наступления общего пенсионного срока. По желанию клиента можно оформить именную, либо обычную карту. Заявку на выпуск карты можно оформить в онлайн режиме через сайт банка.

Карта предназначена для перечисления различных социальных платежей с государственного бюджета. Используется в качестве платежного инструмента в процессе осуществления безналичных расчетов практически во всех торговых точках страны.

Общие условия обслуживания

Держатели платежных инструментов МИР от Бинбанка могут рассчитывать на такие условия обслуживания:

дебетовая карта выдается сразу в отделении банка, куда обращается клиент с необходимыми, подтверждающими право оформления и личность документами. В дальнейшем можно бесплатно заменить на именную карту;
выпуск и дальнейшее обслуживание карты осуществляется бесплатно;
карта имеет магнитную полосу и чип, что увеличивает долговечность и надежность эксплуатации;
отделения и банкоматы банка присутствуют в 67 городах России;
на остаток средств карты ежедневно насчитывают проценты в размере 4% (в годовом исчислении). Выплата процентов осуществляется каждый месяц путем присоединения к имеющемуся на карте остатку;
снятие наличных средств в банкоматах банка, а также в банкоматах банков партнеров осуществляется без комиссий;
если наличные деньги снимаются в банкоматах других банков, то до 30 000 рублей в месяц это осуществляется без комиссии, по превышению этой суммы удерживается 1% (но не меньше 150 рублей);
максимальный лимит на снятие наличности в банкоматах банка составляет 100 000 рублей в день (300 000 рублей в месяц);
максимальная сумма выдачи средств в пунктах выдачи наличных в день не должна превышать 150 000 рублей. Комиссия за снятие денег таким образом составляет 0,5% от суммы (не меньше 150 рублей);
возможность моментального перевода средств с карты на карту в сумме, не превышающей 75 000 рублей в месяц;
присутствует возможность пополнения баланса карты через кассу банка;
срок действия карты составляет 3 года;
если допущен факт превышена допустимого лимита, размер комиссии будет составлять 3%;
возможность получать скидки, а также бонусное обслуживание в процессе выполнения расчетов в торговой сети.

Плюсы и минусы карты

Теперь рассмотрим плюсы и минусы , которыми отличаются пенсионные карты с платежной системой МИР, оформляемые через Бинбанк.

одновременное наличие магнитной ленты и чипа;
предназначена для исключительного использования внутри страны и не зависит от какого-либо внешнего влияния;
оформление, выпуск и дальнейшее обслуживание таких карт осуществляется бесплатно;
на остаток средств ежедневно насчитывается процент с последующим перечислением на общий счет;
возможность бесплатно использовать Интернет-банк, а также получать СМС уведомления;
бесплатное снятие наличных денег в банкоматах банка, а также банкоматах его партнеров;
наличие бонусов, привилегий, скидок от банка.

карту невозможно использовать за пределами страны;
присутствуют определённые лимиты на снятие наличных денег в банкоматах и через кассу;
имеются ограничения на расчеты онлайн в Интернет магазинах.

Бинбанк входит в Топ-10 крупнейших банков России, а также является одним из банков-участников проекта по реализации всероссийской платежной системы «Мир».

Эта система была разработана вследствие введения экономических санкций и является одним из наиболее масштабных проявлений развития экономики государства. По национальной программе в Бинбанке выпустили 3 типа карт, каждая из которых обладает рядом преимуществ от банка.

Бинбинк объявил о внедрении платежной системы Мир в 2016 году, практически сразу после запуска проекта.

Все виды отечественных карт от Бинбанка выпускаются исключительно дебетовыми и ориентированы на различные социальные группы:

пенсионная;
РГО Комфорт;
РГО Все включено.

Приобрести карточку можно как в отделении организации, так и через интернет. Каждая из них имеет свои сильные стороны.

Пенсионная карта Мир

Она представляет собой обычный пластик с 16-значним кодом на лицевой стороне, чипом считывания данных, сроком действия карты, а также именем владельца. Основной ее целью является получение пенсионных выплат, а также их преумножение.

Условия получения:

Иметь подтверждение о получении пенсии и паспорт.
Возраст от 18 лет.
Иметь постоянную или временную регистрацию в России.

Тарифы по пакету «Пенсионный»:

бесплатное обслуживание;
7% годовых банк зачисляет от остатка средств в течение месяца;
оплата телекоммуникационных и ЖКХ услуг в терминалах и банкоматах Бинбанка;
бесплатное снятие наличных в сети терминалом и банкоматов организации.

Следует отметить, что на территории Российской Федерации располагается свыше 15 000 банкоматов Бинбанка, в более чем 180 городах.

Оформить карту можно после перехода на официальный сайт Бинбанккард по ссылке: https://binbankcards.ru/

Кликнув на кнопку «Заказать» ресурс переведет пользователя на страницу заполнения данных.

Оставив заявку на обратный звонок, клиенту предоставят возможность сообщить личные данные оператору и договориться о получении карты. Для этого необходимо ввести имя, мобильный телефон.

При заполнении онлайн-заявки необходимо указать ФИО из паспорта и загранпаспорта, дату и место рождения, телефон, контактный e-mail, данные о паспорте, место прописки и код из СМС.

Третий шаг подразумевает прикрепление фотографий документов – СНИЛС, ИНН, паспорта и загранпаспорта. После проверки менеджером данных, банк привяжет счет к пластику и уведомит о готовности карты.

Карта Мир Комфорт

Она содержит 16-значный код, чип для считывания информации, срок действия продукта, им владельца, логотип банка и платежной системы. Оснащена чипом, магнитной полосой и Технологией MirAccept.

Она предназначена для тех, кто «хочет участвовать в становлении новой России, сохранении ее истории и достояния», заявлено на сайте финансовой организации.

Связано это с интересной особенностью - с каждой покупки банк будет перечислять 0,5% в фонд Русского географического общества, занимающегося спасением вымирающих видов, национальных достояний и экологической ситуации в стране.

Условия к держателю банковского продукта:

Иметь временный или постоянный вид на жительство.
Иметь удостоверение личности.
Возраст от 16 лет.

обслуживание 600 рублей в год;
Ежемесячно банк начисляет 5% годовых на остаток денежных средств на накопительном счете «Копилка 2.0»;
бесплатное оформление и получение;
СМС-информирование - 50 рублей в месяц;
комиссия за перевод на счета других банков - 1,5% от суммы;
снятие средств без комиссии - до 30 000 в день;
ограничение по снятию в день - 100 000, в месяц - 300 000 рублей;
бесплатное обслуживание при ежедневном минимальном остатке от 30 000 рублей, общая сумма переводов с карты - более 15 000 рублей.

Заказать банковский продукт можно онлайн, по телефону или в отделении Бинбанка.

Карта «Мир» Все включено

По сути «Все включено» это карта «Комфорт» с расширенными возможностями. Она предназначена для более масштабных денежных транзакций.

Расширенный пакет услуг «Все включено» откроет также своему владельцу доступ к многочисленным привилегиями и специальным предложениям.

годовое обслуживание - 5 400 рублей;
бесплатное оформление;
бесплатное обслуживание при условии ежедневного минимального остатка на карте - от 100 000, а затраты в месяц превышают 50 000 рублей;
бесплатное СМС-информирование и Интернет-банкинг;
комиссия за перевод на счета других банков - 1,5% от суммы;
банк отчисляет 1% от этих сумм Русскому географическому обществу;
ежемесячно банк начисляет 5% годовых на остаток денежных средств на накопительном счете «Копилка 2.0»
снятие наличных без комиссии до 50 000 рублей в месяц во всех банкоматах страны.

Расширенный пакет услуг «Все включено» откроет своему владельцу доступ к многочисленным привилегиями и специальным предложениям.

Преимущества и недостатки

Получение карты «Мир» от Бинбанка имеет свои преимущества и недостатки.

Преимущества включают в себя не только возможность абсолютно бесплатного обслуживания, но и ряд других позитивных моментов:

российская платежная система, на работу которой не влияют политические и экономические санкции;
участие в благотворительном проекте;
приемлемая стоимость обслуживания пакета услуг «Комфорт»;
бесплатное обслуживание при выполнении условий;
беспроцентное снятие средств во всех банкоматах страны;
зачисление зарплаты на счет;
зачисление 5-7% годовых на остаток денежных средств в месяц;
оригинальный дизайн;
наличие чипа, магнитной ленты и технология защиты MirAccept.

Среди негативных сторон совместной продукции Бинбинка и платежной системы «Мир» считается:

Платное СМС-информирование в пакете услуг «Комфорт»;
Дорогостоящее обслуживание карты «Все включено»
Лимиты на снятие наличных.
Отсутствие возможности оплаты за границей.

Итог

Бинбанк и всероссийская платежная система «Мир» производят 3 совместных продукта - карту «Пенсионная», «Комфорт» и «Все включено».

Каждая из них обладает рядом особенностей. «Комфорт» и «Все включено» подключены к фонду Русского географического общества, куда с каждой покупки будет поступать 0,5-1% от каждой покупки.

Пенсионеры – это большая группа населения, особенно в России. Для банков же это, в первую очередь, граждане, которые получают постоянный доход – речь идет, конечно же, о пенсии. К тому же, пенсионеры активно пользуются банковскими продуктами – берут кредиты, оставляют вклады, заводят счета для перечисления пенсий. Именно поэтому Бинбанк – один из ведущих в России банков, разработал специальную программу для пожилых граждан. Это пенсионная карта от Бинбанка – именно об этом продукте пойдет речь в данной статье.

Стоит ли открывать пенсионная карту в Бинбанке

Пенсионная карта Мир от Бинбанка – это продукт, который в первую очередь направлен на граждан, уже получающих пенсионные выплаты или только готовящихся к этому. Это позволяет пенсионерам иметь у себя на руках карту, с помощью которой они могут оплачивать покупки в магазине, переводить денежные средства родственникам или снимать наличные средства в банкоматах. Главное – проявить желание и подать заявку - автоматическое перечисление средств от Пенсионного фонда Российской Федерации берет на себя Бинбанк.

На основании отзывов тех, кто уже с успехом пользуется интересующим нас банковским продуктом, отметили ряд неоспоримых преимуществ. В первую очередь, это универсальность и практичность – Бинбанк позволяет снимать наличные средства практически в любом банкомате, поэтому искать какой-то определенный аппарат для выдачи денег не нужно. Также при помощи пенсионной карты от Бинбанка можно осуществлять платежи и переводы (через банкомат терминал оплаты, интернет или СМС).

Требования к держателю пенсионной карты

В первую очередь необходимо поговорить о том, какие требования предъявляются к тем, кто решил получить подобную карту, а также о том, на каких условиях предоставляется интересующий нас банковский продукт. На официальном сайте Бинбанка сказано, что заявитель должен соответствовать следующим требованиям:

Российское гражданство и наличие паспорта.
Возраст – от 18 лет (ведь как известно, пенсии получают по различным причинам).
Наличие пенсионного удостоверения – это говорит о том, что если вы, например, получаете пенсию по инвалидности, то претендовать на получение пенсионной карты от Бинбанка вы не можете.
Заявитель либо уже получает пенсию, либо начнет получать не позднее, чем через три месяца.

Как оказывается, требований не так уж и много – все-таки это не кредитный продукт.

Условия пользования банковской картой МИР

Теперь же остановимся на том, на каких условиях Бинбанк предлагает пользоваться предложенным банковским продуктом. На сегодняшний день карта выпускает в российской платежной системе МИР. Также важно отметить такие условия:

Карта Мир выпускается бесплатно и действует в течение трех лет.
Наличие бонусной программы и ежемесячных начислений на остаток (до 7 процентов).
Снять наличные в любом банкомате можно без какой-либо комиссии в пределах установленного лимита. В сторонних банках до 30 тыс.рублей, снятие сверх этого лимита комиссия составит 1 процент и минимум 150 рублей. В собственных банкоматах до 100 тыс.рублей в день, снятие сверх лимита 0,5%, минимум 150 рублей; 300 тыс.рублей в месяц и 3 процента, в случае превышения лимита. .

Проценты по бонусной программе

Подводим итоги

Бинбанк – это банковская организация, которая старается развиваться в ногу со временем. Поэтому он предлагает огромное количество выгодных программ и услуг, которые существенно упрощают жизнь населению. Одна из таковых – это пенсионная карта, которая позволяет пенсионерам пользоваться своими средствами при помощи современных технологий – через банкоматы, интернет или мобильный телефон. Карта МИР выпускается бесплатно, за обслуживание и СМС-информирование плата не предусматривается.

— обслуживание бесплатно

— 7% на остаток

— возврат средств до 5%

Достоинства и недостатки

– это удобный инструмент для получения социальных выплат и . Держателям карточки Бинбанк предлагает бонусы, денежных средств, и бесплатное обслуживание.

Преимущества

наличие чипа и 3D-Secure технологии защиты
отсутствуе оплаты за обслуживание
мгновенный перевыпуск
наличие процента на остаток
бесплатное СМС-информирование и интернет-банкинг
накопление бонусов за покупки
0% комиссии при снятии в банкоматах
оплата коммунальных услуг без комиссий (до 10 тыс. рублей в месяц)

Недостатки

высокий процент при просрочке овердрафта
лимиты на снятие
ограничение количества операций снятия денег со счета (не более 10)

Условия для получения

Карточку могут получить лица старше 18 лет, которые получают социальные пособия. Для оформления нужно иметь:

паспорт (вид на жительство)
документ, который доказывает получение пенсионных выплат
регистрация на территории РФ (временная или постоянная)

Оформление возможно как в отделении банка, так и онлайн на сайте банка.

Обслуживание по Пенсионной карте

выпуск и годовое обслуживание бесплатно
в течение одного дня максимальная доступная сумма для получения составляет 100 тыс. рублей
в течение месяца можно снять не более 300 тыс. рублей
за выдачу денежных средств банкоматами суммой, превышающей 30 тыс. руб ., взимается комиссия 1% (банк удерживает минимум 150 руб .)
комиссия за получение наличных в банкоматах иных банков составляет 3% при превышении лимита, установленного банком
при запросе выписки в других банкоматах удерживается 50 рублей
перевод денежных средств на карту Бинбанка осуществляется бесплатно
перевод на счет в другом банке – 0,45% (не менее 100 руб .)
за просрочку возврата кредитных средств начисляется пеня в виде 60% в год

Программы бонусов

Процент на остаток по карте Бинбанка

Ежемесячно на карточку клиента начисляется процент на фактический остаток средств по счету в размере 7% годовых .

Возврат средств Cash Back

Держатели пенсионной карты становятся участниками программы лояльности «Бинбонус».

По карте возможно бесплатное подключение услуги кэшбэк. При расчете карточкой в категории, которую выбрал клиент, возвращается 5% от суммы траты .

Дополнительно предусмотрен кэшбэк 1% на покупки в остальных категориях товаров.

Суммарное количество бонусов может варьироваться в диапазоне от 50 руб. до 3 тыс.руб. в месяц.

Накопленными бонусами можно оплачивать покупки в эквиваленте 1 бонус = 1 рубль . Также, предлагается подключить услугу Автотрата и получать небольшие скидки на все приобретения.

Повышенный Cash Back: 5 категорий

Банком предлагаются следующие 5 категорий для накопления 5% бонусов :

Для того, чтоб возврат денег начислялся после совершения покупки, необходимо ее активировать. Активация производится бесплатно, а замена категории стоит 250 рублей.

Пенсионная карта Бинбанка выпускается под выгодный процент и условия на срок 1,5 года в рублевой валюте. Карточка может быть как именной, так и неименной. При истечении срока пользования картой, банк сразу же оформляет новую и уведомляет клиента.

Возможности дебетовых карт МИР для пенсионеров

Бинбанк предоставляет следующие услуги по дебетовым пенсионным картам:

Осуществление перевода средств с карты на любые другие счета через терминал банка или личный кабинет;
Оплата покупок безналичным способом, услуг ЖКХ, штрафов ГИБДД, мобильной связи и прочих государственных услуг;
Снятие наличных через терминалы Бинбанка без дополнительных затрат.

Условия по обслуживанию

При подаче заявления на выпуск пенсионной карты и открытии счета, не взимается комиссия. Обслуживание на весь срок использования предоставляется бесплатно. Также по карте можно получать доход до 7% годовых в независимости от того, какая сумма осталась на счете.

За услуги информирования и СМС оповещения не берется дополнительная плата. Также снятие наличных осуществляется в пределах доступного лимита (для беспроцентного снятия). Перевыпуск карты предоставляется бесплатно.

Условия для снятия:

До 100 000 рублей в день с банкоматов Бинбанка;
До 300 000 рублей в месяц с банкоматов Бинбанка;
До 30 000 рублей в месяц с банкоматов иных банковских организаций;
До 10 операций по переводам в день.

Если лимит был превышен, каждая операция будет обложена комиссией в размере 1% от общей суммы (не менее 150 р).

Бонусная программа и акции

Карта от платежной системы МИР предоставляет удобную систему кэшбека на приобретенные товары. При использовании карты, на счет возвращается до 5% от потраченной суммы в виде бонусов, которые можно списывать при последующих покупках.

Начисление бонусов по системе осуществляется следующим образом:

Товар сначала нужно выбрать через интернет банкинг и поместить в раздел «любимые»;
Через телефон горячей линии посредством беседы с оператором составить личный список.

За прочие покупки будет начисляться кэшбек в размере 1% от потраченной суммы.

Для активации бонусов нужно войти в личный кабинет через официальный сайт Бинбанка или мобильный банк и в разделе бонусов активировать накопленные средства. Стоит учитывать, что за изменение класса категорий взимается комиссия.

Преимущества и недостатки системы

Из положительных качеств можно отметить:

Осуществление безопасных покупок и защита от мошенников;
Бесплатное пользование личным кабинетом и мобильным банком, а также СМС информирования;
Система кэшбека, позволяющая возвращать до 5% от совершенных покупок;
Совершенно бесплатное обслуживание карты на весь срок использования;
Начисление до 7% на остаток по счету в независимости от суммы оставшихся средств;
Оплата разных видов услуг через интернет без комиссий.

Единственным минусом программы является невозможность оплаты покупок в интернет-магазинах, таких как Ebay, Pandao и т.д.

Как оформить и получить карту

Открыть счет пенсионной карты может каждый гражданин, который имеет пенсионное удостоверение. Заявку можно подать через интернет сервис Бинбанка или обратившись в отделение. После заполнения анкеты, нужно направить заявление в отдел рассмотрения, и ожидать готовности карты в течении рабочей недели. Если по какой-либо причине клиент отказывается от услуг банка и перевыпуска, нужно составить заявление на отзыв производства карточки.

Важно, что пенсионер должен быть гражданином РФ и официально проживать на территории страны. Это является обязательным условием.

Как использовать

После получения карты, сотрудники банка выдают пользователю необходимые реквизиты и прочие документы. Этот пакет документации, клиент должен предоставить пенсионному фонду РФ для того чтобы выплаты приходили именно на эту карту. По завершению, на телефон пенсионера придет короткое СМС подтверждение о выполнении операции.

Тарифы на пользование услугами

Тарифный план на 2018 год в рублях:

Комиссия за обслуживание не взимается;
Перевыпуск карты в случае потери – 120;
Блокировка карты в случае разрыва договора или краже – бесплатно;
Начисление процентов от 3 тыс. до 10 тыс. составит от 4%;
Начисление процентов от 10 тыс. и выше составит от 6%;
Снятие и пополнение карты в терминалах и рассчетно-кассовых центрах банка – бесплатно;
Годовой процент по овердрафту – 60%;
Оплата товаров и услуг безналичным путем во всех магазинах и организациях – бесплатно;
Конвертация в валюту производится по установленной банком ставке без дополнительных переплат;
Максимальная единоразовая сумма снятия в банкоматах и отделениях банка – 100 тыс.;
Максимально допустимое проведение операций за один день – 10;
Максимальная сумма снятия средств за месяц – 300 тыс.;
Комиссия за снятие средств в отделениях и банкоматах сторонних банков – 1% (не менее 150 р);
СМС информирование по всем совершенным операциям (начисление пенсий, покупки в магазинах, оплата услуг различных организаций и т.д.);
Комиссия за перевод на платежные системы Виза и МастерКард – 1% (не менее 50 руб) в иных банках. Переводы внутри Бинбанка - бесплатно;
Страхование карты – 50 рублей ежемесячно Максимальная выплата при наступлении страхового случая – 50 тыс.;
Пользование личным кабинетом и мобильным банком – бесплатно;
Запрос на получение выписки по счету в терминалах и отделениях банка – бесплатно. Запрос на выписку у сторонних банков – 40 рублей;

Служба техподдержки

При возникновении проблем с личным кабинетом или мобильным банком, рекомендуется воспользоваться телефоном горячей линии Бинбанка. Также можно написать в техподдержку через приложение мобильного банка или по E-mail.

Заключение

В связи с постановлением Российской федерации, данная дебетовая карта должна быть у каждого пенсионера до конца 2018 года. Обуславливется это тем, что страна постепенно отказывается от платежных систем виза и мастеркард и по национальной платежной системе МИР не придется платить дополнительные взносы за обслуживание.

Финхаки