Онлайн-переводы денежных средств без посещения офиса банков и использования сторонних платежных систем позволяют проводить операции по перечислению практически моментально. Это значительно упрощает жизнь, однако требует знания особенностей условий, на которых предоставляется данная услуга. Если дело касается Райффайзенбанка, переводы с карту на карту можно осуществлять сразу несколькими способами.

Особенности перевода с карты на карту в Райффайзенбанке

Услуга перевода предоставляет возможность:

Производить переводы с карт Райффайзенбанка на карты других кредитных организаций;
Переводить средства на карты тремя разными способами: при помощи банкомата, сайта или мобильного приложения. Возможно также личное обращение в ближайший офис организации;
Переводить деньги с карты любого другого банка на карту Райффайзенбанка (участвуют только карты платежных систем VISA и MasterCard);
Переводить деньги с карт других банков на карты Райффайзенбанка;
Сохранять данные о платежах в личном кабинете;
Переводить деньги клиентам данной кредитной организации по номеру телефона или email адресу;
Осуществлять переводы с использованием дебетовых карт без комиссии;
Отправлять деньги в российских рублях, долларах США или евро с автоматической конвертацией.

При этом стоит помнить, что перечислять средства с помощью онлайн системы можно только на карты, выпущенные в российских кредитных организациях. В других случаях потребуется проехать в филиал кредитной организации и произвести стандартную процедуру перевода средств с указанием реквизитов получателя.

Лимиты на перевод средств

Ограничения на переводы средств устанавливаются на количество операций – не более десяти в день и двадцати за четыре календарных дня. Сумма в месяц не должна превышать планки в 600 000 рублей (12 000 долларов/евро), единоразово – не более 75 000 рублей (500 долларов/евро), за четыре календарных дня – не более 200 000 рублей (4000 долларов/евро).

При этом на переводы с других карт действуют другие ограничения: за одну операцию – не более 150 000 рублей (2 500 долларов/евро), за 4 дня – до 300 000 рублей (до 5 000 долларов/евро), за неделю – до 500 000 рублей (9 000 долларов/евро). Месячное ограничение остается таким же.

В том случае, когда Райффайзенбанк является получателем перевода, комиссия не взимается, однако может быть снята со счета отправителя, если это предусмотрено условиями банка, выпустившего карту и с которой производится перевод . При переводе с дебетовой или зарплатной карты Райффайзенбанка на карту другого банка счет будет уменьшен на 1,5% от отправляемой суммы (не менее 50 рублей). Если для перечисления используется кредитная карта, комиссия составит фиксированные 300 рублей, увеличенные на 3% от суммы.

Каждой карте банка присваивается собственный лимит на снятие наличных. Онлайн переводы с карты на карту в Райффайзенбанке входят в размер данных ограничений, уменьшая сумму наличных, которую можно снять в банкомате.

Сколько времени идет перевод

В процедуре онлайн переводов денег на карту Райффайзенбанка могут принимать участие карты любого банка платежных систем VISA и MasterCard. Переводы между платежной системой VISA производятся моментально, лишь иногда могут возникать задержки до пяти минут. При участии платежной системы MasterCard может быть задержка до двух суток.

При этом банк предупреждает о том, что платежи, принятые до 20.00 по московскому времени, отправляются в тот же день, а более поздние и совершенные в воскресные дни проводятся следующим операционным днем. Последнее не относится к переводам между клиентами данного банка – деньги в этом случае зачисляются моментально.

Важно!

Стоит помнить, что на карты Maestro переводы онлайн-сервисом данной кредитной организации не производятся без номера счета и банковских реквизитов. Поэтому срок доставки перевода на карту Сбербанка с Райффайзенбанка может составлять до пяти дней.

Как отменить перевод с карты на карту в Райффайзенбанке

Иногда возникают ситуации, когда платеж отправлен ошибочно. Отмена онлайн возможна в том случае, если операция находится на стадии «Зарегистрирована». После того, как будет введен код из СМС для подтверждения оплаты, она переходит в стадию «Выполнена».

Исправить ситуацию можно личным обращением в офис кредитной организации, на счет которой был отправлен платеж. Если клиент совершил перевод с карты Райффайзенбанка на карту другого банка, следует сразу отправляться в отделение банка, в который поступил платеж. Специалисты примут заявление, сроки рассмотрения которого зависят от правил, действующих в банке. Если неправильный платеж поступил на счет клиента в Райффайзенбанке, решение по нему будет известно на следующие сутки после подачи заявления.

В Райффайзенбанке можно увеличить стандартный лимит на снятие и перевод средств. Для этого необходимо обратиться в ближайший филиал с заявлением. После рассмотрения сотрудники кредитной организации сообщат о результате. В случае одобрения лимит может быть увеличен на 100 000 рублей за четырехдневный отчетный период.

Таким образом, перевод с карты на карту в вышеописанном банке считается довольно-таки простым процессом, справиться с которым сможет абсолютно каждый клиент. Средства поступают на кредитку достаточно быстро, поэтому не придется долго ждать.

Преимущества зарплатной карты

Сбербанк

Имея зарплатную карту Сбера можно получить много преимуществ. Например, бонусы спасибо, теоретически, они работают не везде, но большую часть продуктов и услуг можно все же на них приобрести, а начисляют довольно щедро. У меня до 5 процентов с покупок с учетом золотой карты, а в Пятерочке полностью можно оплачивать покупку. Стараюсь ходить в магазины партнеров и хорошо экономлю, так как трачу с...

Ксения Юрова, Москва

Благодарность службе безопастности сбербанка

Сбербанк

Хочу сказать огромное спасибо службе безопастности Сбербанка,за то что сохранили мои деньги,которые я пенсионерка по крохам собирала на свои нужды.Так машейники задурили мне голову,что своими руками отдала пароли к своему вкладу.Нам по сто раз пишут и говорят."не показывайте свои пин коды и пароли.А мы все равно,сначала все отдадим машейникам, а потом ругаем сотрудников банка что не...

Любовь, Москва

Нравится сбербанк

Сбербанк

Люблю сбер за то, что он реально есть у всех. перекинуть друг другу деньги - дело пары секунд. Плюс сейчас ещё изменился интерфейс у приложения, сверху теперь все постоянные твои контакты, процесс упростился ещё больше. Недавно на Курском надо было купить на нулевом этаже футболку в поездку, там только нал. Просто перекинул деньги продавцу на сбер. Вообще никаких проблем.

Николай Павленко, Москва

Удобно расплачиваться в транспорте

Сбербанк

Я только что узнала, что если расплачиваться в муниципальном транспорте картой Сбербанка, то стоимость проезда получается меньше. Я и раньше платила картой, но не обращала на это внимание. А сегодня увидела в смс от мобильного банка, что списана неполная стоимость проезда. Не поняла, в чем дело, но кондуктор мне объяснил. Теперь всегда картой буду платить. Конечно, дешевле получается всего лишь...

Марина Отделкина, Москва

Делать операции через карту и не думать о том, что надо куда то идти и тратить своё время.

Сбербанк

Плачу в общественном транспорте картой Сбербанка. Если это транспорт муниципальный (трамвай, троллейбус, метро), то еще и дешевле получается, если картой расплатился. Мобильный банк у Сбера суперский, удобный, и там много операций можно выполнить. Я обычно пользуюсь стандартным набором: оплата квитанций за ЖКХ и прочие услуги, переводы, пополнение баланса мобильника.

Полина, Москва

Выпуск карты

Сбербанк

Живу в Москве, а карту когда-то получала еще в Воронеже. С ней же я устроилась на работу, на неё получала зарплату. И тут подошел срок замены карты по сроку действия. Карта обычная мастер кард. Была уверена, что пошлют меня в Воронеж. К счастью, в отделении на Гороховой попались нормальные барышни, объяснили, что проблем таких нет, самой ехать в Воронеж не надо, я сдаю карту по месту пребывания...

Аня Золотухина, Москва

Многие граждане являются клиентами сразу нескольких банков. Поэтому может понадобиться перевод денежных средств с карты одной финансовой организации на карту другой. Перевод с Райффайзен на Сбербанк не отличается сложностью. Однако, клиент должен помнить о ряде особенностей процедуры.

В каких ситуациях пригодится

Транзакция может пригодиться в целях перевода со своей карты, полученной в одной организации, на свое платежное средство в другом банке. Существуют и другие ситуации, когда действие необходимо. В перечень входят:

Оплата за продукцию. Часто при покупке какого-либо товара у частного лица или в интернет-магазине, где нет внутренней платежной системы, появляется необходимость отправить деньги с карты на карту.
Отправка денег близким. Особенно это актуально, если получатели находятся в другом городе или стране.
Оплата аренды. Владелец помещения не может принять оплату наличными или не делать этого изначально. В таком случае придется перевести необходимую сумму ему на банковский счет.

Перевести деньги можно дистанционно с личного ПК

Способы перечисления

Способов оформить перевод на карту другого банка несколько. Гражданин может воспользоваться любым из них по своему желанию. Способы переводов денежных средств с карты на карту включают в себя:

онлайн-банкинг;
мобильный банкинг;
банкомат;
терминал.

Перевод можно сделать, зная номер карты, счета или телефона, а также банковские реквизиты. Перечисление производится достаточно быстро. Однако стоит учитывать, что будет снята комиссия.

Онлайн-банк

Самым удобным способом является использование онлайн-банкинга. Метод доступен всем держателям карточек. Чтобы сделать перевод с карты Райффайзен на карту Сбербанка, необходимо выполнить следующие действия:

Зайти на официальный сайт Райффайзенбанк и перейти в свой личный кабинет путем регистрации или ввода уже имеющихся данных.
Найти раздел под названием “Переводы с карты на карту”, где и будет совершаться перевод. Для большего удобства клиентов, данная опция размещена прямо на главной странице ввиду популярности.
В открывшемся формуляре необходимо ввести данные той карточки, на которую необходимо сделать перевод денег. Более того, при переходе к завершению транзакции нужно будет указать срок годности карты Райффайзенбанка и код с обратной стороны пластика. Это делается из соображений безопасности. Когда все поля будут заполнены соответствующей информацией, на телефонный номер придет сообщение о подтверждении перевода.

Для доступа к личному кабинету нужно пройти авторизацию

Оформить перевод со Сбербанка на Райффайзен при помощи онлайн-банкинга можно, воспользовавшись онлайн-сервисом. Процесс очень схож с тем, что был описан выше. Необходимо проделать следующие шаги:

Зайти на официальный сайт Сбербанк-онлайн. Для того чтобы войти в свой личный кабинет, необходимо ввести логин и пароль, а также код, который придет в виде смс-сообщения. Если клиент еще не зарегистрирован в данном сервисе, предстоит сначала пройти регистрацию.
В личном кабинете нужно перейти во вкладку платежей и переводов, через которую будет осуществляться перевод денежных средств с карты на другой пластик.
Во вкладке предстоит выбрать, куда перечислить сумму — на карту или на счет в другом банке.
Когда выбор сделан, останется лишь ввести номер другой карты или счета. При необходимости заполнить другие поля, которые запрашивает онлайн-банкинг. В подтверждении будет предоставлен чек.

Перевод не займет много времени. Обычно деньги перечисляются в течение считанных минут, однако банк может задержать движение средств ввиду технических проблем. У банка есть 5 рабочих дней, что четко прописано в регламенте.

Мобильный банкинг

Как перевести деньги с Райффайзен на Сбербанк, если нет возможности воспользоваться онлайн-банкингом? В этой ситуации поможет мобильный банкинг. Это один из самых удобных и быстрых способов, требующий лишь установленного на телефон приложения. Для этого потребуется скачать приложение. Оно доступно на любой платформе.

Стоит учитывать, что номер телефона должен совпадать с тем, который был указан при оформлении счета в банке.

Сделать перевод с помощью мобильного банкинга с Райффайзен на Сбербанк очень просто. Следует выполнить следующие шаги:

Зайти в мобильное приложение Райффайзенбанка и ввести логин и пароль.
Выбрать тот счет, с которого нужно перевести деньги, а затем вписать в соответствующее поле номер той карточки, на которую будут перечислены средства.
Ввести желаемую сумму.
Система предложит выслать плательщику код на телефон, с помощью которого нужно будет утвердить перевод. В противном случае операция не состоится. Если все прошло успешно, деньги на другом счету появятся в считанные минуты.

Мобильные приложения Райффайзенбанка и Сбербанка позволяют выполнять переводы с карты на карту

Если человек желает сделать перевод с карты на карту Райффайзен банка, используя мобайл-банкинг Сбербанк Онлайн, то схема практически ничем не отличается от той, что существует для онлайн-банка. Необходимо совершить следующие действия:

Установить приложение Сбербанка для мобильных телефонов. Номер должен быть тот же, что и при заполнении формуляра для открытия счета.
Далее клиенту предоставят личный код из 5 цифр, который нужно будет ввести при заходе в личный кабинет.
В разделе с платежами и переводами следует выбрать, куда клиент хочет перевести деньги и вписать номер пластика или счета в Райффайзенбанке.
В качестве подтверждения нужно будет указать одноразовый код. В конце операции плательщик получит чек о совершенной операции.

Сколько идет перевод зависит от технических обстоятельств, однако обычно он не занимает более пары минут. В случае технических заминок, банк обязуется предоставить средства в течение 5 рабочих дней.

Банкомат

Если нет возможности воспользоваться онлайн или мобайл банкингом, то при наличии у гражданина пластика можно воспользоваться банкоматом или терминалом. Данный способ подходит для тех, кому, например, перевод понадобилось сделать в срочном порядке, а доступа к интернету нет. Чтобы перечислить нужную сумму через банкомат, нужно следовать следующей инструкции:

Найти банкомат или терминал Райффайзенбанка или Сбербанка, в зависимости от того, с какой и на какую карту человек хочет сделать перевод.
Вставить в банкомат имеющийся при себе пластик и набрать пин-код.
Из предложенных операций найти ту, что осуществляет переводы средств.
В открывшемся меню выбрать перечисление на пластик другого банка.
На экране будут указаны правила операции и соответствующие ей тарифы, а также лимиты для перевода средств.
Ввести номер карточки, на которую необходимо сделать перевод денежных средств.
Ввести количество средств, которое нужно перевести.

После окончательной проверки нужно нажать на кнопку “продолжить”, после чего будет выдан чек о подтверждении совершенной операции и возвращена банковская карта.

Перевод денег с карты на карту можно осуществить через банкомат или терминал

Комиссия

При совершении перечисления средств с карточки одного банка на пластик другого, обязательно будет взиматься комиссия, операции в пределах одного финансового учреждения обычно бесплатны. В зависимости от того, какая именно операция была совершена, комиссии могут быть следующими:

Если деньги перечислялись с Райффайзенбанка на Сбербанк, то комиссия при использовании любого способа составит 1.5%. Минимальная комиссия — 50 руб. Банк также установил лимиты для переводов. Максимально можно перевести 150000 рублей за один раз и 1.5 миллионов за месяц.
Если был совершен перевод со Сберкарты на пластик Райффайзенбанка, то комиссия при использовании любого из способов перевода будет равна 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей. Существует и лимит перечисляемых денежных средств. Для карт моментальной выдачи он составит 50000 руб в день, для остальных — 150000.
Если операция произошло между счетами или карточками обоих банков, то комиссия составит 1% при использовании услуг Сбербанк-онлайн. Максимальная комиссия составит 1000 рублей.

Совершить операцию по перечислению средств с Райффайзенбанка на Сбербанк или, наоборот, достаточно просто. Гражданину понадобится лишь номер другого пластика или счета, а также наличие доступа к одному из способов перечисления. Платеж придет через небольшое количество времени, не превышающее 5 рабочих дней.

Благодаря стремительному развитию сети Интернет, сегодня собственники различного рода банковских карт могут существенно экономить личное время, а не тратить его на длинные очереди в отделениях банка. Сейчас едва ли не все операции, связанные с банковскими картами, можно провести в режиме онлайн, не покидая при этом дом либо офис.

Например, можно оплатить кредит или коммунальные услуги, а можно даже перевести деньги с банковской карты одного банка на карту другого. Сделать это можно всего лишь в несколько этапов, в особенности если интернет-услуги банка отправителя очень развиты, например, таким образом, как в Райффайзен.

Для чего нужна такая услуга

В современном мире существует огромное количество ситуаций, в которых требуется произвести перевод денежных средств с карты одного банка на карту другого. Наиболее часто встречающимися из них являются:

перевод денежных средств родственникам или близким людям. При необходимости осуществить перевод с карты Райффайзен на карту другого банка совсем не сложно, даже если потребуется перевод в совершенно противоположный уголок страны. Поэтому если появилась необходимость подобного перевода, лучше всего провести ее в режиме онлайн. Таким образом можно сэкономить не только время, но и денежные средства, которые могли бы быть затрачены на комиссию при иных способах передачи денег;
осуществить платеж за аренду. В настоящее время жилье нанимают достаточно большое количество людей. Некоторые собственники квартир достаточно продвинуты, в связи с чем стараются избегать встречи со своими нанимателями. Оплата за аренду производится на карту собственника квартиры, что, кстати, также существенно экономит время;
оплата услуг либо товаров. Теперь большинство компаний предпочитают использовать только безналичный расчет. Оплатить товары либо услуги путем перевода денежных средств с карты Райффайзен на любую другую гораздо удобнее, нежели выстаивать очередь в банке или пользоваться терминалом.

Перевод, осуществленный при помощи сети Интернет

Благодаря тому, что интерфейс онлайн-сервича Райффайзен выполнен очень успешно, осуществить перевод даже на другую карту не составит никакого труда. Тем не менее следует помнить, что если перевод осуществляется на карту MasterCard, то во время этой процедуры необходимо указать срок действия карты.

При переводе денежных средств с карты Райффайзен на карту другого банка, необходимо будет уплатить комиссию, размер которой составляет 1,5% от переводимой суммы. Тем не менее размер комиссии не может быть меньше, нежели 100 рублей.
Для того чтобы перевести деньги с карты Райффайзен на любую другую, следует зайти в Личный кабинет, располагающийся на официальном сайте банка, в раздел под названием «Переводы с карты на карту». Следует отметить, что такие переводы весьма популярны среди клиентов, специалисты вынесли эту опцию на главную страницу сайта.
После того как был осуществлен переход в вышеуказанный раздел, вносятся реквизиты той карты, на которую следует осуществить перевод денежных средств. Но во время оплаты необходимо будет указать CVC2/CVV2-код карты, на которую осуществляется перевод (располагается на обратной стороне карты), также срок ее действия.
Далее необходимо подтвердить платеж через мобильный телефон, привязанный в карте Райффайзен.

Внимание! После того как отправитель ввел код, пришедший ему по СМС, платеж был принят в обработку. Чаще всего перевод средств происходит моментально, но в некоторых случаях платеж может быть задержан до пяти рабочих дней. Обычно это связано с некоторыми техническими неполадками.

Отдельно следует отметить, что клиенты Райффайзена могут проводить некоторые операции без уплаты комиссии. Тем не менее если требуется совершить перевод на карту какого-либо другого банка, включая и Сбербанк, комиссия будет варьироваться в диапазоне от 1,5 до 4% от суммы перевода. Сумма комиссии зависит исключительно от типа карты, а также от банковской организации, на которую этот перевод осуществляется.

Перевод при помощи банкомата

Для того чтобы произвести перевод с карты Райффайзен на карту другой банковской организации, благодаря использованию банкомата, необходимо проделать всего лишь несколько достаточно простых действий:

вставить карту в банкомат и пройти процедуру авторизации;
перейти в раздел «Перевод средств» в главном меню банкомата;
правильно ввести реквизиты карты, на которую необходимо осуществить перевод денежных средств;
ввести сумму, которую следует перевести;
подтвердить осуществление платежа.

Прежде чем подтвердить платеж, следует еще раз убедиться в правильности введения реквизитов карты получателя. Следует отметить, что точно такую же процедуру следует проводить, если существует необходимость перевести деньги с карты Райффайзен на другую при помощи терминала.

Если в карте Райффайзен привязан номер телефона, процедуру можно еще больше упростить. Для этого подключается услуга «Мобильный банк», в которой при помощи специальных коротких номеров производится огромное количество операций.

Банки-партнеры Райффайзен

В первую очередь сотрудничество между банками налажено для того, чтобы клиенты этих организаций имели возможность обналичивать свои денежные средства без уплаты дополнительных комиссий. В связи с этим наиболее популярные банки объединяются в единую сеть, в которую также входит и Райффайзен. В пределах этой сети клиенты банков, входящих в нее, имеют право снимать деньги без комиссии.

Для того чтобы клиент Райффайзен мог снять денежные средства без уплаты комиссии, ему следует обратиться к банкоматам либо терминалам самообслуживания следующих банков:

ЮниКредит Банк;
Уралсиб банк;
Татфондбанк;
МДМ банк;
Росбанк.

Переводы осуществляются через сервис Mastercard согласно тарифам переводов с карты на карту

Перевод с карт Райффайзенбанка:

с дебетовой карты Райффайзенбанка на любую карту Райффайзенбанка – 0%;
с дебетовой карты Райффайзенбанка на карты других банков – 1.5%, мин. 50₽ или 1.5$/€;
с кредитной карты Райффайзенбанка на любые карты - 3% + 300₽.

Перевод с карты другого банка*:

на карты Райффайзенбанка – 0%;
на карты других банков – 1.5%, мин. 50₽ или 1.5$/€.

Дополнительно может взиматься комиссия банком-эмитентом карты списания.

Лимиты по переводам и зачислениям с карты на карту:

Для карт Райффайзенбанка:

10 рублей - 100 000 рублей за один раз;
150 000 рублей / 10 операций в сутки;
500 000 рублей / 30 операций в месяц.

Для карт других банков:

10 рублей - 50 000 рублей за один раз;
100 000 рублей / 5 операций в сутки;
500 000 рублей / 20 операций в месяц.

Как долго проводится перевод?

Зачисление перевода на карты Райффайзенбанк происходят моментально. Сроки перевода на остальные карты зависят от банка эмитента карты получателя.

Например, при переводе на карту другого банка средства со счета Райффайзенбанка будут списаны в режиме онлайн, а вот зачисляться на карту другого банка могут в течении 1–3 рабочих дней. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.

На какие карты можно делать перевод?

Переводить и пополнять можно дебетовые и кредитные карты российских банков платежных систем VISA и Mаstercard/Maestro.

Если получатель не подтвердит перевод в течение 5 календарных дней, перевод будет отменен и средства вернутся обратно на карту отправителя.

Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой?

Получатель может самостоятельно зайти на сайт Mastercard по ссылке https://transfers.mastercard.ru/. Ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод.

Будьте, пожалуйста, внимательны при подтверждении платежа. Переводы являются моментальными и отмене не подлежат.

Безопасность переводов

Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure - специально разработанный платежными системами протокол, основанный на технологии аутентификации держателя карты при проведении платежных операций через Интернет и ориентированный на повышение безопасности подобных платежей посредством ввода секретного пароля.

Как долго проводится перевод?

Зачисление средств на карты Райффайзенбанк происходит моментально.
Зачисления на карты других банков могут происходить моментально или занять 1–3 рабочих дня. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.

На какие карты можно сделать перевод?

Переводы с карты на карту можно делать с помощью дебетовых и кредитных карт банков РФ платежных систем VISA, Mаstercard/Maestro и МИР.
Переводы по номеру телефона доступны для карт VISA и Mаstercard/Maestro.

Как происходит перевод по номеру телефона?

Получателю приходит СМС со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале он должен отправить себе код в СМС (код будет отправлен на номер, на который был отправлен перевод), ввести номер своей карты и принять перевод.
Если получатель не примет перевод в течение 5 календарных дней, перевод отменится и средства вернутся на карту отправителя.

Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой.

Получатель может самостоятельно зайти на портал MasterCard https://transfers.mastercard.ru/ , и принять перевод. (см. «Как происходит перевод по номеру телефона?»)

Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?

Переводы являются моментальными и отмене не подлежат. Пожалуйста, перед подтверждением платежа всегда проверяйте параметры операции - тип, сумма, получатель.

Безопасность переводов

Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure с подтверждением операции одноразовым паролем по СМС. Пожалуйста, с особым вниманием отнеситесь к тому, чтобы телефон использовался только вами и доступ третьих лиц к нему был невозможен. Одноразовый пароль действует только на подтверждение платежа.

Финхаки